Фінансові піраміди під виглядом інвестиційних компаній: як розпізнати шахрайство та захистити свої кошти

Шахраї маскують фінансові піраміди під “інвестиційні компанії”. Вони створюють ілюзію роботи успішного проєкту та обіцяють надприбутки.

Зловмисники переконують вкладати гроші, гарантують високі відсотки, а також можливість повернення вкладень у будь-який момент.

Умови виглядають дуже просто:

- вкладіть гроші;

- отримайте високий дохід;

- приведіть друзів — отримайте бонус.

Саме бонуси за залучення нових вкладників — одна з головних ознак фінансової піраміди.

Як шахраї переконують вкладати гроші?

Демонструють “успішні кейси” та активно поширюють неправдиву інформацію про проєкт через соціальні мережі, месенджери, сайти, публічні зустрічі.

Спершу окремим вкладникам виплачують невеликі суми щоб викликати довіру. Але ці виплати робляться з внесків нових учасників.

Насправді жодної реальної інвестиційної діяльності шахраї не здійснюють та привласнюють кошти вкладників.

Пам’ятайте: фінансова піраміда створює ілюзію прибуткового бізнесу, але реальні гроші отримують лише організатори.

Як уберегтися?

- Будьте обережні, якщо пропонують бонуси за нових вкладників, це ознаки фінансової піраміди.

- Не довіряйте обіцянкам гарантованих високих доходів.

- Перевіряйте реєстрацію компанії та наявність ліцензії.

- Аналізуйте, чи є реальна фінансова звітність і прозора діяльність.

- Не вкладайте грошей у сумнівні проєкти.

Перед тим, як інвестувати кошти, ознайомтеся зі списком сумнівних інвестиційних проєктів на сайті Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку: https://www.nssmc.gov.ua/.../insha.../zakhyst-investoriv/....

Комісія розміщує інформацію про сумнівні інвестиційні проєкти, які за результатами аналізу відомостей відповідають одній або кільком ознакам сумнівності та/або недобросовісного залучення коштів, віртуальних активів, інших платіжних засобів інвесторів.

У разі виявлення ознак інвестиційного шахрайства рекомендується негайно звертатися до правоохоронних органів, зокрема подати електронне звернення до кіберполіції: https://ticket.cyberpolice.gov.ua.

Більше інформації про шахрайство під виглядом інвестицій — на сайті #ШахрайГудбай: https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/.

Гаразд