Інвестиційне шахрайство: як розпізнати фейкові платформи та не втратити гроші

Обіцянки швидкого прибутку, «пасивного доходу» та гарантованих виплат дедалі частіше використовують шахраї, щоб заволодіти коштами громадян.

Випадки, коли під виглядом вигідних інвестицій людей переконують вкладати гроші в сумнівні або неіснуючі проєкти, підпадають під визначення «інвестиційне шахрайство».

У межах Всеукраїнської інформаційної кампанії з платіжної безпеки #ШахрайГудбай, яку проводить Національний банк України спільно з Кіберполіцією України та Держспецзв’язку, Мін’юст розповідає, як розпізнати це явище і не стати жертвою інвестиційних шахраїв.

Однією з найпоширеніших схем є фейкові інвестиційні платформи — шахрайські сайти та мобільні застосунки, які імітують роботу реальних брокерських компаній, криптобірж або інвестиційних сервісів.

Такі ресурси часто виглядають переконливо та можуть містити:

– професійний дизайн;

– «особистий кабінет» користувача;

– графіки зростання прибутку;

– псевдоаналітичні матеріали;

– онлайн-підтримку або «персонального менеджера».

Проте ніякої реальної інвестиційної діяльності там не відбувається. Показники доходу створюються штучно, а гроші одразу переходять під контроль шахраїв.

Як працює стандартна шахрайська схема

Людина бачить рекламу в соцмережах із пропозиціями «інвестицій від 250 доларів», «щоденного пасивного доходу» або «швидкого прибутку».

Після того, як вона переходить за посиланням, відкривається сайт, який зовні нагадує криптобіржу, трейдингову платформу чи інвестиційний фонд. Людина реєструється, їй телефонує нібито фінансовий консультант, який допомагає внести перший депозит.

У кабінеті користувача з’являється швидке зростання прибутку — іноді навіть дозволяють вивести невелику суму для підвищення довіри. Однак під час спроби отримати більші кошти починають вимагати додаткові платежі: «податок», «комісію», «страхування» або «підтвердження акаунта».

Після кількох переказів доступ до акаунта блокується, а представники платформи припиняють виходити на зв’язок.

Ознаки інвестиційного шахрайства

Перше, що має вас насторожити, — відсутність інформації про компанію, від імені якої вам обіцяють «гарантований прибуток». Якщо ця компанія не має підтвердженої реєстрації в Україні, фізичного офісу та не розкриває інформацію про свою діяльність, керівників, власників й бенефіціарів, — це ознака шахрайства.

Крім того, шахраї можуть:

- тиснути із вимогою інвестувати негайно, вдаючись до наполегливих дзвінків, повідомлень і фраз на кшталт «лише сьогодні», «останній шанс», «потрібно внести кошти зараз»;

- не надавати договорів і підтвердних документів;

- просити переказати гроші на картку фізичної особи;

- заохочувати залучати інших учасників;

- пропонувати встановити програми віддаленого доступу (це може надати шахраям доступ до ваших пристроїв, банківських застосунків і рахунків);

- вимагати додаткові платежі — «комісію», «податок», «верифікацію», «страховий внесок» чи «активацію» для виведення коштів.

Перевіряйте інформацію перед інвестуванням. Довіряйте не обіцянкам, а документально підтвердженим фактам.

Як не потрапити на гачок шахраїв?

Щоб не стати жертвою шахраїв, необхідно перевіряти інформацію про компанію лише в офіційних джерелах, критично ставитись до пропозицій гарантованого прибутку та обіцянок високого й швидкого доходу.

Не переказуйте кошти на вимогу невідомих осіб, не встановлюйте програми віддаленого доступу на свій пристрій за порадою «менеджерів» або «інвестиційних консультантів».

Не вкладайте гроші в проєкти, де прибуток сплачують за рахунок внесків нових учасників, а не реальної діяльності компанії. Якщо виникають сумніви — утримайтеся від будь-яких фінансових операцій.

Більше порад щодо протидії шахрайству — на сайті кампанії #ШахрайГудбай.

Міністерство юстиції України