Передача своєї банківської карти в користування - кримінальний злочин

Банківська картка – це не просто спосіб зняти гроші з банкомату чи розрахуватися в магазині. Це частина твоєї цифрової ідентичності. Якщо ти передаєш її комусь, ти віддаєш контроль над своїм ім’ям, безпекою і свободою.

Людей, які за гроші передають свої картки чи рахунки іншим, називають «грошовими мулами» або дропами. Такі картки та рахунки злочинці використовують для переказів крадених коштів, щоб приховати їхнє джерело надходження, водночас зловмисники залишаються в тіні.

Чому небезпечно погоджуватися на такі пропозиції?

• Кримінальна відповідальність

Навіть якщо людина не усвідомлює своєї участі в злочині, вона однаково може бути притягнута до кримінальної відповідальності за співучасть у незаконних діях або фінансуванні тероризму.

• Проблеми з доступом до банківських послуг та працевлаштуванням

У майбутньому дроп може бути обмеженим у доступі до банківських послуг (усіх банків), а також отримати «пляму» на репутації і мати проблеми під час працевлаштування.

• Ризик втрати грошей

Власники рахунків або карток можуть втратити всі свої заощадження через шахрайські операції, навіть якщо вони не будуть залучені до кримінальної справи.

• Особиста відповідальність

Стати «грошовим мулом» – це не просто проблема з законом, це проблема моральності. Уникати участі в злочинних схемах – це відповідальний крок заради власної безпеки.

Не будь прикриттям для злочинців. Не ставай співучасником злочину!

#Державна служба спеціального зв'язку та захисту інформації України